آسان‌ترین روش احراز هویت در صرافی های ایرانی

بعد از کسب دانش و به دست آوردن اطلاعات لازم در بازار پرسود و هیجان ارز دیجیتال، قدم و حرکت بعدی، پیدا کردن صرافی مورد اطمینان برای خرید و فروش و انجام معاملات است. اما چه معیارها و ملاک هایی می‌تواند یک صرافی را مورد اطمینان برای مشتریان خود کند؟
صرافی های زیادی در ایران وجود دارد که شما می‌توانید در آنها ثبت نام و سرمایه گذاری خود را آغاز کنید؛ اما قبل از شروع شما باید طبق قوانین موجود در هر صرافی به احراز هویت در آن بپردازید؛ مرحله ای که معضل خیلی از کاربران در هنگام ورود و ثبت نام در صرافی هاست.

در این مقاله به توضیحی از اینکه چرا باید احراز هویت کنید؟ مزایای احراز هویت و در نهایت مقایسه احراز هویت در بهترین صرافی های ایران می‌پردازیم. پس همراه این مقاله از صرافی ارز دیجیتال ارز هشت باشد.

احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال چیست؟

احراز هویت (KYC) مخفف Know your customer به معنی شناخت مشتری است که یکی از راه های شناسایی و تایید هویت مشتریان در صرافی ها هست و برای جلوگیری از پولشویی وکلاهبرداری استفاده می‌شود. اگر چه احراز هویت، مقررات و قوانین مشخص و شفافی در ایران برای معاملات و خرید و فروش ندارد؛ اما صرافی ها نیز قوانین و مقرراتی در این زمینه برای خود دارند. در نتیجه احراز هویت در کشور ما و در اکثر کشور‌ها به منظور امنیت کاربران انجام می‌شود.

 آیا باید در صرافی های ارز دیجیتال احراز هویت کرد؟

احراز هویت در بسیاری از صرافی‌ها برای جلوگیری از کلاهبرداری و اعمال فیشینگ استفاده می‌شود. در واقع در معاملات ارز‌های دیجیتال، صرافی‌ها خواهان شناخت هویت واقعی مشتریانشان هستند. بنابراین احراز هویت وسیله‌ای برای جلب اعتماد است.
تعداد کمی از صرافی هاوجود دارند که نیاز به احراز هویت ندارند. نه تنها صرافی‌های ایرانی بلکه در صرافی‌های خارجی مثل بایننس کاربران باید مطابق قوانین صرافی به احراز هویت بپردازند. احراز هویت در هر صرافی بنا بر قوانین و سیاست‌های آن دارای سطح‌بندی مختلفی است. برای نمونه، در صرافی ارز هشت پنج سطح برای احراز هویت وجود دارد و اگر کاربری بخواهد به‌طور نامحدود از خدمات این صرافی استفاده کند، باید تمام مراحل احراز هویت را کامل کند.

در نتیجه احراز هویت برای موارد زیر انجام می‌شود:

• جلوگیری از فیشینگ
• جلوگیری از پولشویی
• جلوگیری از حساب اجاره‌ای

برای اطلاعات بیشتر در مورد حساب اجاره‌ای، فیشینگ و پولشویی مطالعه این مقاله به شما پیشنهاد می‌شود.

مزایای احراز هویت

در اینجا بخش خلاصه‌ای از مزایای احراز هویت (KYC) برای ارزهای رمزپایه اشاره شده است.

• اعتماد و شفافیت بهتر

تأیید هویت کاربران می‌تواند نتایج بهتری از نظر شفافیت در کنار بهبود اعتماد مشتریان به مبادلات رمزنگاری ارائه دهد. کاربران می توانند به صرافی های رمزنگاری که از اقدامات KYC به عنوان تلاشی اضافی برای محافظت از دارایی های خود استفاده می کنند اعتماد کنند.

• پولشویی و کلاهبرداری محدود

همانطور که اشاره کردیم با احرازهویت روش های فیشینگ و کلاهبرداری کاهش پیدا می‌کند.

• ثبات بهتر

یکی از انتقادات قابل توجه به حوزه ارزهای دیجیتال، نوسانات ارزهای دیجیتال است. هر صرافی ارز دیجیتال بدون KYC ممکن است نگرانی‌های مهمی در مورد ایمنی دارایی‌ها در صورت رکود بازار ایجاد کند. علاوه بر این، تراکنش‌های ناشناس که در فعالیت‌های بالقوه مجرمانه یا مخرب شرکت دارند نیز می‌توانند بر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال تأثیر بگذارند. برنامه‌های KYC می‌تواند به اطمینان از تأیید هویت بهتر کمک کند که می‌تواند بازار ارزهای دیجیتال را در کنار افزایش ارزش بازار آن تثبیت کند.

مقایسه و مراحل احراز هویت در صرافی های ایرانی

با توجه به مواردی که پیش تر به آن اشاره شد، احراز هویت در اکثر صرافی ها وجود دارد و دغدغه بسیاری از کاربران نیز می‌باشد که حتی بعضا سبب منصرف شدن آنها از ثبت نام و احراز هویت نیز می‌شود. در این قسمت به بررسی و مقایسه مراحل احراز هویت چند صرافی بزرگ در ایران خواهیم پرداخت.

مراحل و سطوح ثبت نام صرافی نوبیتکس

مراحل ثبت نام و احراز هویت صرافی نوبیتکس

هر صرافی با توجه به مقررات که خود، سطوح احراز هویت مختلفی دارند و با توجه به سطوح، دسترسی‌های مختلفی برای کاربر در نظر گرفته می‌شود. صرافی نوبینکس با توجه به مواردی که اعلام کردند دارای پنج سطح می‌باشد که به شرح زیر است.

سطح 1 احراز هویت در صرافی نوبیتکس

مدارک مورد نیاز:

• ایمیل
• شماره موبایل
• کدملی به همراه کارت ملی
• اطلاعات حساب بانکی

 واریز رمزارز

• به صورت نامحدود
• به صورت نامحدود در مبادله رمز ارز به رمز ارز
• به صورت نامحدود در مبادله رمز ارز به ریال

واریز ریالی

• در هر 24 ساعت 500 هزار تومان

 برداشت رمزارز

• در هر 24 ساعت معادل 100 میلیون تومان

 برداشت ریالی

•  در هر 24 ساعت معادل 20 میلیون تومان

مجموعا درخواست‌ها برای کاربران سطح یک در هر 30 روز 1.5 میلیارد تومان است.

سطح 2 احراز هویت در صرافی نوبیتکس

مدارک مورد نیاز

• ایمیل
• شماره موبایل
• کدملی به همراه کارت ملی
• عکس سلفی
• اطلاعات حساب بانکی
• شماره ثابت تلفن

امکان واریز رمزارز

• به صورت نامحدود
• به صورت نامحدود در مبادله رمز ارز به رمز ارز
• به صورت نامحدود در مبادله رمز ارز به ریال

 امکان واریز ریالی

• از هر کارت بانکی روزانه تا 50 میلیون تومان و مجموع کارتهای بانکی تا سقف 100 میلیون تومان در روز است.

سقف برداشت رمزارز و ریال

• مجموعا در هر 24 ساعت معادل 500 میلیون تومان (300 میلیون تومان در برداشت ریالی و 200 میلیون تومان در برداشت رمزارز)

 مجموع درخواست‌ها برای کاربران سطح دو در صرافی نوبیتکس در هر 30 روز 3 میلیارد تومان است.

سطح 3 احراز هویت در صرافی نوبیتکس

مدارک مورد نیاز

• مدارک سطح یک و سطح دو
• سند محل سکونت
• امضاقرارداد حضوری
• در این سطح کاربران بایدحداقل یک ماه سابقه فعالیت در سطح دو گذشته باشد.
• حداقل 500 میلیون تومان واریزی به ریال داشته باشند.
• مجموع ارزش برداشتهای تومانی و رمزارزی انجام شده در 30 روز قبل معادل 2.5 میلیارد تومان بوده است.

در صورت رسیدن به مراحل بالا، برای ارتقا به سطح سه کاربری به پشتیبان ها درخواست می‌دهید.

 واریز رمزارز

• به‌صورت نامحدود

 واریز ریالی

• مانند سطح 2 (از طریق درگاه شتابی طبق محدودیت بانک مرکزی از هر کارت بانکی روزانه تا 50 میلیون تومان و مجموع کارتهای بانکی تا سقف 100 میلیون تومان در روز است.)

برداشت ریالی

• در هر 24 ساعت 600 میلیون تومان

برداشت رمز ارزی

• در هر 24 ساعت معادل 1میلیارد تومان

 مجموع سقف برداشت تومان و رمزارز در 24 ساعت اخیر معادل 1 میلیارد تومان در 30 روز اخیر، 15 میلیارد تومان است.

سطح تریدر احراز هویت در صرافی نوبیتکس

• این سطح مخصوص تریدر هاست که با هدف خرید و فروش و کسب سود از تغییرات رمز ارز ها فعالیت می‌کنند.
• در این سطح، کاربران اجازه برداشت رمز ارز  را ندارند.

واریز ریالی

• معادل سطح سه می‌باشد

واریز رمز ارز

• به صورت نامحدود

برداشت ریالی

• در هر 24 ساعت معادل 300 میلیون تومان

در این سطح سقف برداشت ریال 300 میلیون تومان در 24 ساعت اخیر و در 30 روز اخیر معادل 3 میلیارد تومان می‌باشد.

سطح ویژه در صرافی نوبیتکس

•  این سطح مخصوص ارتقا کاربران سطح سومی هست که به مدت 3 ماه به صورت دائم با میانگین حجم مبادلات 15 میلیارد تومان کارکرده باشند.

مراحل ثبت نام و احراز هویت صرافی ارز دیجیتال ارزهشت

صرافی ارز دیجیتال ارز هشت یکی از پلتفرم های خرید رمز ارز ها طبق قوانین و مقررات خود به 6 سطح تقسیم شده است. سطح اول که مرحله صفر احرا هویت هست، به عنوان ثبت نام در صرافی ارز هشت محسوب می‌شود و در این سطح شما عملا نمی‌توانید از خدمات مالی سایت هیچ استفاده ای کنید و برای شروع فعالیت باید اقدام به احراز هویت سطح یک کنید. در سطح یک احراز هویت صرافی ارز هشت شما باید اطلاعات هویتی شامل ایمیل، نام و نام خانوادگی، نام پدر، شماره ملی، تاریخ تولد و شماره کارت بانکی تان را وارد کنید. این مرحله برخی از خدمات همچون واریز ریال را در دسترستان قرار می‌دهد اما برای استفاده از خدمات تریدر حرفه ای نیاز به تائید هویت در سطوح بالا تر دارید که در ادامه مدارک مورد نیاز ( علاوه بر مدارک هویتی سطح یک) را برایتان نام خواهیم برد.

مدارک مورد نیاز سطح 2 احراز هویت صرافی ارز هشت:

• مدارک هویتی+ عکس کارت بانکی و کارت شناسایی در کنار تعهد نامه

مدارک مورد نیاز سطح 3 احراز هویت در صرافی ارز هشت:

• ارسال عکس سلفی با در دست داشتن عکس کارت بانکی و تعهدنامه

مدارک شناسایی مورد نیاز سطح4  احراز هویت صرافی ارز هشت:

• ثبت آدرس دقیق، تلفن ثابت و کد پستی محل سکونت

برای ثبت نام و احراز هویت در این صرافی این ویدیو را مشاهده کنید.

مراحل ثبت نام و احراز هویت در صرافی بیت پین

به طور کلی صرافی بیت پین شامل پنج سطح حقیقی و یک سطح حقوقی به شرح زیر می‌باشد.

سطح یک احراز هویت در صرافی بیت پین

مدارک مورد نیاز

• ایمیل
• شماره تلفن

 برداشت ریالی

• در این سطح وجود ندارد

 واریز ریالی

• در هر 24 ساعت 50 میلیون تومان

 واریز رمزارزی

• به صورت نامحدود

سطح دو احراز هویت در صرافی بیت پین

مدارک مورد نیاز

• ایمیل
• شماره همراه
• شماره کارت بانکی و شماره شبا
• تصویر از کارت ملی

برداشت ریالی

• در هر 24 ساعت یک میلیون تومان

 واریز ریالی

• به صورت نامحدود

 واریز رمزارزی

• به صورت نامحدود

سطح سه احراز هویت در صرافی بیت پین

مدارک مورد نیاز

• ایمیل
• شماره همراه
• شماره کارت بانکی و شماره شبا
• تصویر از کارت ملی
• عکس سلفی با تعهدنامه

 برداشت ریالی

• در هر 24 ساعت 200 میلیون تومان

 واریز ریالی

• به صورت نامحدود

 واریز رمزارزی

• به صورت نامحدود

سطح چهار احراز هویت در صرافی بیت پین

ورود کاربر به سطح چهار حداقل باید یک ماه از فعالیت آن در سطح سه گذشته باشد.

مدارک مورد نیاز

• ایمیل
• شماره موبایل
• شماره کارت بانکی و شماره شبا
• تصویر از کارت ملی
• عکس سلفی با تعهدنامه
• سند محل سکونت
• شماره تلفن ثابت محل سکونت یا محل کار

 برداشت ریالی

• در هر 24 ساعت 500 میلیون تومان

 واریز ریالی

• به صورت نامحدود

 واریز رمزارزی

• به صورت نامحدود

سطح پنج احراز هویت در صرافی بیت پین

برای فعال شدن سطح پنج، حداقل می‌بایست یک ماه از فعالیت کاربر در سطح چهار گذشته باشد. علاوه بر آن حداقل 200 میلیون تومان تراکنش مالی در صرافی بیت پین نیز داشته باشد.

مدارک مورد نیاز

• تمام مدارک سطح چهار
• امضای قرار داد حضوری

 برداشت ریالی

• در هر 24 ساعت یک میلیارد

 واریز ریالی

• به صورت نامحدود

 واریز رمزارزی

• به صورت نامحدود

سطح شرکتی احراز هویت در صرافی بیت پین

مدارک مورد نیاز

• تصویر آگهی ثبتی شرکت
• لیست اعضای هیئت مدیره و مدیرعامل
• تصویر کارت ملی نماینده
• نامه معرفی نماینده با مهر و امضا
• شماره حساب به نام شرکت

 برداشت ریالی

• در هر 24 ساعت یک میلیارد

 واریز ریالی

• به صورت نامحدود

 واریز رمزارزی

• به صورت نامحدود

مراحل ثبت نام و احراز هویت در صرافی والکس

در صرافی والکس کاربران می‌توانند در سه سطح احراز هویت و فعالیت کنند. این سه سطح شامل صفر، سطح 1 احراز هویت و سطح 2 احراز هویت است. در اولین مرحله صرفا کاربر برای ثبت نام اطلاعات تماس خود را وارد می‌کند و تا به اینجا تنها شما عضویت در صرافی والکس را انجام داده اید و نمی‌توانید از خدمات بازار ارز دیجیتال این صرافی(ترید، واریز و برداشت) استفاده کنید. اگر مراحل ثبت نام در صرافی والکس را انجام دادید و تصمیم به استفاده از این پلتفرم داشتید می‌توانید مراحل احراز هویت صرافی والکس را پشت سر بگذارید.

سطح یک احراز هویت در صرافی والکس

مدارک مورد نیاز احراز هویت سطح 1 صرافی والکس:

• شماره تلفن
• اطلاعات کارت ملی
• عکس از کارت ملی
• اطلاعات بانکی

 برداشت ریالی

• در هر 24 ساعت 100 میلیون

 واریز ریالی

•  در هر 24 ساعت 25 میلیون

برداشت و واریز رمز ارز: 

در این سطح کاربری امکان واریز ارز دیجیتال به صورت محدود وجود دارد اما امکان برداشت وجود ندارد.

سطح دواحراز هویت در صرافی والکس

مدارک مورد نیاز احراز هویت سطح 2 صرافی والکس:

• شماره همراه
• اطلاعات کارت ملی
• عکس از کارت ملی
• اطلاعات بانکی
• عکس یا ویدیو کاربر
• متن تعهدنامه

• واریز و برداشت ریالی والکس:

حداقل و حداکثر مبلغ واریز و برداشت در این سطح با سطح 1 برابر است.

برداشت و واریز رمز ارز در صرافی والکس: 

در این سطح کاربری هیچ محدودیتی وجود ندارد و می‌توانید به میزان دلخواه ارز دیجیتال واریز و برداشت کنید.

احراز هویت و ثبت نام در صرافی رمزینکس

احراز هویت درصرافی رمزینکس در دو سطح تقسیم بندی شده است. سطح برنزی و سطح طلایی که مدارک مورد نیاز و مراحل احراز هویت در این صرافی ایرانی به شرح زیر است.

• سطح برنزی:
• سطح برنزی احراز هویت صرافی رمزینکس برای ثبت نام اولیه در نظر گرفته شده است و اگر می‌خواهید از تمام خدمات این پلتفرم مبادله بهره مند شوید باید احراز هویت خود را به سطح طلایی ارتقاء دهید.

مدارک مورد نیاز احراز هویت سطح برنزی رمزینکس:

• تکمیل اطلاعات فردی (نام و نام خانوادگی، کد ملی، شماره موبایل، شماره تلفن ثابت، آدرس محل سکونت)
• ارسال مدارک احراز هویت (عکس سلفی ، کارت ملی)
• تکمیل اطلاعات بانکی (ثبت شماره حساب و شماره شبا)

 شرایط واریزی  و برداشت در سطح برنزی 

• به صورت نامحدود است و برداشت رمز ارز و ریال در این سطح برای کاربران امکان پذیر نیست.

• سطح طلایی احراز هویت در صرافی رمزینکس:
• در صورتی که می‌خواهید به ترید بپردازید ارتقاء سطح کاربری به طلایی الزامی است. چرا که برداشت تومان و ارز دیجیتال در صرافی رمزینکس تنها در سطح طلایی امکان پذیر است.

مدارک مورد نیاز احراز هویت طلایی رمزینکس:

•  تایید تمام مدارک سطح برنز

امکان واریز و برداشت ریال و رمز ارز

• با ارتقاء حساب کاربری به این سطح شما می‌توانید بدون محدودیت از امکانات واریز و برداشت استفاده کنید.

مراحل ثبت نام و احراز هویت در صرافی تبدیل

برای استفاده از امکانات صرافی تبدیل، ابتدا باید در این صرافی ثبت نام کرده و مراحل احراز هویت را تکمیل کنید. فرآیند احراز هویت در صرافی تبدیل به منظور تأیید معاملات، حفظ امنیت اطلاعاتی و دارایی‌های کاربران طراحی شده است و تمام کاربران ملزم به پایان دادن به این مراحل هستند. در ادامه فرآیند ثبت نام و احراز هویت در صرافی تبدیل را شرح می‌دهیم. برخلاف صرافی های دیگر در صرافی ارز دیجیتال تبدیل سطوح مختلفی برای کاربران در نظر گرفته نشده و شرایط برای همه به صورت یکسان است.

 مدارک مورد نیاز برای احراز هویت در صرافی تبدیل:

برای احراز هویت در صرافی تبدیل نیاز به شماره تلفن همراه، اطلاعات هویتی مانند: کد ملی، اطلاعات پستی همچون آدرس محل سکونت و ارسال عکس تائید هویتی دارید. برخلاف صرافی های دیگر در صرافی ارز دیجیتال تبدیل سطوح مختلفی برای کاربران در نظر گرفته نشده و شرایط برای همه به صورت یکسان است. به همین دلیل این صرافی ارز دیجیتال ایرانی را می‌توان یکی از صرافی هایی دانست که در این زمینه سخت گیرانه عمل نمی‌کند.