در این رابطه قطعا تاکنون آوازه بازارهای مالی همچون بازار ارز دیجیتال و بازار مالی فارکس را شنیده اید. بازارهایی که توجه بسیاری از سرمایه گذاران را به خود جلب کرده است. اما سوالی که ذهن خیلی از افراد تازه ورود به این بازار را به خود مشغول کرده، این است که کدام بازار برای سرمایهگذاری بهتر است؟ فارکس یا ارز دیجیتال؛ بررسی تفاوتها و شباهتهای این دو بازار در چیست؟
برای کسانی که به تازگی با بازار ارزهای دیجیتال آشنا میشوند این پرسش وجود دارد که برای ترید باید فارکس یا ارز دیجیتال را انتخاب کرد. به طور کلی باید بدانید انتخاب هر یک از این بازارها برای فعالیت کاملا شخصی و وابسته به اهداف مالی و سرمایهگذاری شما دارد.
لذا لازم است که درباره ترید ارز دیجیتال و ترید فارکس اطلاعات کامل داشت. به همین دلیل ما در این مطلب از صرافی ارز دیجیتال ارز هشت به بررسی این موضوع خواهیم پرداخت. بنابراین برای انتخاب فارکس یا ارز دیجیتال مطالعه این مقاله ما برایتان لازم است، پس تا پایان با ما همراه بمانید تا با آگاهی کامل بتوانید تصمیم گیری کنید که با توجه به شرایط شما کدام بازار مالی برای سرمایهگذاری مناسبتر است.
بازار مالی فارکس (Forex)، بازاری غیر متمرکز و جهانی که به بازار تبادل ارزها خارجی معروف است. در این بازار تمامی ارزهای جهان مورد معامله قرار میگیرند. در حال حاضر بازار فارکس به طور میانگین روزانه حدود۷ تریلیون دلار، گردش مالی دارد. از مهمترین داراییهای قابل معامله در این بازار همان طور که گفته شد ارزها هستند. با این حال ابزارهای معاملاتی دیگری نیز وجود دارد که شمامیتوانید از طریق بروکرها (رابط میان بازار فارکس و معامله گران) به آنها دسترسی داشته باشید. فلزاتی همچون طلا و نقره، سهام شرکتهایی مثل اپل و گوگل و منابع انرژی مانند نفت، گاز و… در بازار فارکس معامله میشوند.
ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی به هر شکل ارزی گفته میشود که به صورت دیجیتال یا مجازی وجود داشته باشد و از رمزنگاری برای ایمنسازی تراکنشها استفاده کند. ارزهای دیجیتال غیر متمرکز (بدون واسطه و نظارت دولت) و در بستر بلاکچین انجام میشود. مهمترین ارزهای دیجیتال با حجم معاملاتی بالا بیت کوین، اتریوم و لایت کوین است
مسلما در بازار ارز دیجیتال و فارکس شباهتها و تفاوتهایی نیز وجود دارد. در بازار ارز دیجیتال، ترید و معاملات با خرید و فروش داراییهای دیجیتالی مانند ارزهای دیجیتال، توکنها و NFTها (توکنهای غیرقابل تعویض) است. اما در معاملات فارکس یک ارز فیات با ارز دیگر مبادله میشود. مکانیزمهایی که ارزشگذاری ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات را هدایت میکنند، مشابه عرضه و تقاضا هستند. با این حال، نیروهای خاص پشت عرضه و تقاضا برای ارز دیجیتال و فارکس به طور قابل توجهی متفاوت است.
به عنوان مثال، ارزهای دیجیتال بر اساس فناوری بلاک چین که شامل یک دفتر کل توزیع شده و غیرمتمرکز است، اجرا میشوند. در نتیجه، سرمایهگذاری زیادی روی این زیرساخت جدید انجام میشود و تقاضا برای ارزهای رمزنگاری شده از سقف عبور میکند. اما معاملات فارکس اساساً، قرار دادن یک اقتصاد در مقابل اقتصاد دیگر، به این امید که ارزش ارزی که خریداری کردهاید افزایش یابد برای دههها وجود داشته است. نیروهای پشت عرضه و تقاضا در بازار تبادل ارزهای خارجی بسیار زیاد هستند و هرگونهعدم تعادل قابل توجهی میتواند تأثیر فوق العادهای بر اقتصاد جهانی داشته باشد.
هنگام انجام تجزیه و تحلیل تکنیکال، مکانیسمهای اساسی مورد استفاده برای تجزیه و تحلیل نمودارهای قیمت، بین معاملات ارز دیجیتال و فارکس یکسان است. اما در ادامه به طور مفصلتری به تفاوتها و شباهتهای این دو بازار مالی میپردازیم.
تازه واردان بازار باید با اصطلاحات خاص مربوط به این دو بازار، خطراتی که عموما در معرض آن قرار دارند و پلتفرمهایی که در آن ترید میکنند، آشنا شوند. برای معامله گران مبتدی، هم فارکس و هم ارز دیجیتال از عباراتی استفاده میشود که در ابتدا شاید ترسناک به نظر برسد و ممکن است درک این اصطلاحات کمی طول بکشد. در نتیجه بهتر است در ابتدا با اصطلاحات تخصصی و عمومی این دو بازار آشنا شوید.
احراز هویت برای جلوگیری از ادغام دارایی غیرقانونی توسط جنایتکاران و تروریست ها در سیستم بانکی جهان وضع شد. در واقع احراز هویت برای اینکه معاملهگران ثابت کنند که آنها انسان هستند (ربات نیست) و اینکه منبع دارایی آنها قانونی است ایجاد شده اند که در هر دو بازار وجود دارد.
مفهوم “ترید ارز دیجیتال” به فعالیت خرید و فروش ارزهای دیجیتال یا رمزارزها در بازارهای مالی مرتبط میشود. این عملیات به طور رایج تحت عنوان “تریدینگ رمزارز” یا “کریپتوکارنسی تریدینگ” نیز شناخته میشود. در اصطلاح ساده، ترید ارز دیجیتال به تبدیل ارزهای دیجیتال به سود یا استفاده از تغییرات نرخ ارزها برای به دست آوردن سود اشاره دارد.
ترید ارز دیجیتال به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بر اساس نرخ تبادل مشخصی میپردازد. تریدرها تلاش میکنند ارزها را در زمان مناسب خریداری یا به قیمتهای بالاتری از خود بفروشند.
ترید ارز دیجیتال معمولا نیازمند تحلیل تکنیکال و اساسی است. تریدرها به بررسی نمودارهای قیمت، شاخصهای تکنیکی و اخبار و رویدادهای مرتبط با بازارهای رمزارزها مشغول میشوند.
ترید ارز دیجیتال همراه با استفاده از استراتژیهای معاملاتی مختلف است. این استراتژیها ممکن است شامل ترید روزانه، ترید جلسات مختلف، یا استفاده از سیگنالهای معاملاتی باشند.
تریدرها نیاز دارند مدیریت ریسک موثری را اجرا کنند. این شامل تعیین نقاط ورود و خروج، مدیریت حجم معاملات، و تعیین سطوح توقف زیان میشود.
ترید ارز دیجیتال معمولا از طریق صرافیهای ارز دیجیتال صورت میگیرد. این صرافیها به تریدرها امکان معامله با ارزهای دیجیتال فراهم میکنند. به طور کلی، ترید ارز دیجیتال یک فرآیند پیچیده است که نیازمند دانش و تجربه است. تریدرها برای موفقیت در این عرصه باید با بازار و شرایط مختلف مالی آشنا باشند.
مفهوم”ترید در فارکس” به فعالیت خرید و فروش ارزهای مختلف در بازار تبادل ارز خارجی یا “فارکس” اشاره دارد. کلمه “ترید” کوتاهترین شکل “تریدینگ” است که به معنای معاملهگری یا تجارت مالی است. در اصطلاح ساده، ترید در فارکس به تبادل ارزها با هدف کسب سود یا استفاده از تغییرات نرخ ارزها اشاره دارد.
مفاهیم کلیدی ترید در فارکس عبارتند از:
ترید در فارکس شامل فرآیند خرید و فروش ارزها با هدف کسب سود است. تریدرها تلاش میکنند ارزها را با نرخ تبادل مناسبتر خریداری یا به قیمتهای بالاتری از خود بفروشند.
در ترید در فارکس، ارزها به صورت زوجهایی معامله میشوند. به عنوان مثال، در زوج EUR/USD، یورو به عنوان پایه و دلار آمریکا به عنوان ارز نقلی (ارز پایه) شناخته میشود.
مانند سایر بازارهای مالی، ترید در فارکس نیازمند تحلیل تکنیکال و اساسی است. تریدرها از نمودارهای قیمت، شاخصهای تکنیکی و اخبار و رویدادهای مرتبط با بازار فارکس برای تصمیمگیری استفاده میکنند.
تریدرها باید زمان مناسب برای ورود و خروج از معاملات را انتخاب کنند. این زمان بندی ها ممکن است شامل ترید روزانه، هفتگی یا حتی ترید طولانی مدت باشد. انتخاب زمان معامله وابسته به استراتژی معاملاتی شما است.
معاملات در فارکس اغلب با استفاده از مارجین یا اهرم انجام میشوند. ابزارهای نام برده شده به تریدرها این امکان را میدهد که با استفاده از مقدار سرمایه کمتر، حجم معاملات بزرگتری را مدیریت کنند و در نتیجه سود بیشتری کسب کنند. اما قطعا در این روش ریسک معاملاتی افزایش پیدا میکند.
پیش از بحث در مورد تفاوتها، نگاهی به شباهتهای جذاب میان بازار ارزهای دیجیتال و فارکس بیندازیم. این شباهتها ممکن است تصمیمگیری درباره انتخاب بین ارز دیجیتال یا فارکس را برای شما سادهتر کنند.
از جمله شباهتهای این دو بازار میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
به طور دقیق تر:
یکی از اصلیترین شباهتها در تغییرات قیمت است. ارزهای دیجیتال و ارزهای فارکس همگی تحت تاثیر عوامل مختلفی هستند که باعث تغییرات در ارزش آنها میشوند. این تغییرات میتوانند فرصتهای سرمایهگذاری مشابهی را فراهم کنند.
هر دو بازار، یعنی ارزهای دیجیتال و فارکس به عنوان بازارهای معاملاتی تلقی میشوند. این به شما امکان میدهد در هر دو بازار به عنوان یک سرمایهگذار حضور داشته باشید و از فرصتهای موجود در هر یک استفاده کنید.
نوسانات در هر دو بازار مشابه است. تغییرات در تقاضا و عرضه، اخبار بازار و عوامل دیگر میتوانند باعث نوسانات در هر دو بازار شوند. این نوسانات ممکن است به سرمایهگذاران فرصتهایی برای کسب سود یا کاهش ریسک ارائه دهند.
فارکس و ارز دیجیتال هر دو عنوان بازارهایی غیر متمرکز شناخته میشوند. این به معنای عدم وابستگی به یک نهاد یا سازمان مرکزی است. در نتیجه، بازارهای هر دو دارای حالتی از نسبت آزادی هستند که میتواند جذابیت آنها را افزایش دهد.
حال که شباهتها را مورد بررسی قرار دادیم، میتوانیم به تفاوتهای اصلی بین این دو بازار پرداخته و به شما کمک کنیم که تصمیم مناسبی برای سرمایهگذاری خود بگیرید.
تصمیم گیری بین انتخاب ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و فارکس یک دو راهی چالش برانگیز برای معامله گران است. به همیت دلیل در ادامه تفاوتهای اساسی بین این دو بازار مطرح میشود تا بتوانید راحت تر در این باره تصمیم گیری کنید.
ابتدا تفاوت ها را در جدول ذیل مشاهده میکنید، پس از آن این موارد را به طور کامل بررسی خواهیم کرد.
عوامل تصمیمگیری | فارکس | ارزهای دیجیتال |
میزان ریسک | معمولاً پایینتر، اما بازار پایدارتر | بالاتر، نوسانات زیاد و تأثیرات اخباری قوی |
حجم معاملات | بزرگترین بازار جهان با حجم معاملات بالا | رونق رو به رشد ولی حجم معاملات کمتر |
متمرکز بودن | متمرکز و تحت نظارت نهادهای مرکزی | غیرمتمرکز و بدون نظارت مرکزی |
ساختار بازار | تقریباً تنوع کمتر با انتخاب ارزهای معمولی | تنوع بالاتر از نظر ارزهای دیجیتال مختلف |
استفاده از اهرم | رایج، معمولاً برای افزایش حجم معاملات | ممکن است در برخی صرافیها وجود داشته باشد، اما با ریسک بیشتر |
کمیسیون و هزینهها | ممکن است کمتر باشد، اما کارمزد متغیرند | ممکن است کارمزد بیشتری داشته باشد و ثابت باشد |
مدت زمان معاملات | میتواند کوتاه یا بلند باشد | ممکن است معاملات سریعتر باشند، اما به نوسانات بستگی دارد |
فاکتور قابل توجه در انتخاب این دو بازار، نقدینگی آنها است. که به طور قطع بازار فارکس در مقابل ارز دیجیتال دارای بیشترین حجم نقدینگی است. زیرا حرکات کوچکتر قیمت در معاملات فارکس به معامله گران اجازه میدهد تا سطوح عمیقتری از نقدینگی را ارائه دهند بازار ارز دیجیتال به علت کم سابقه بودن نسبت به فارکس دارای نقدینگی پایینتری میباشد. میتوان نتیجه گرفت که بازار مالی با نقدینگی بیشتر، باعث آسانتر شدن ورود و خروج از موقعیتهای بزرگ میشود.
امنیت بازارهای مالی مسئله مهمی است که هر معاملهگری برای سرمایهگذاری به آن توجه دارد. به طور کلی معاملات در بازار فارکس توسط بروکرها و در بازار ارز دیجیتال توسط صرافیهای ارز دیجیتال انجام میشود. هک شدن در این دو بازار مسئله غیر قابل انکاری است اما راه حل جلوگیری از هک چه در بازار ارز دیجیتال چه در بازار فارکس، در ابتدا بالا بردن اطلاعات خود در مورد افزایش امنیت دارایی در بازار مالی است. برای مثال در بازار ارز دیجیتال برای افزایش امنیت و جلوگیری از هک شدن، در ابتدا انتخاب صرافیهای ارزدیجیتال معتبر برای سرمایهگذاری است.
روشهای موثر دیگری مثل فعال کردن تایید هویت دومرحله ای، استفاده نکردن از اپلیکیشن تقلبی، افشا نکردن اطلاعات حساب کاربری خود نیز به امنیت دارایی شما کمک به سزایی میکند. در نهایت در صورت بالا بردن اطلاعات خود در زمینه افزایش امنیت مالی، دچار از دست رفتن سرمایه چه در بازار نوپای ارز دیجیتال و چه در بازار تبادل ارزهای خارجی نخواهید شد. نکته حائز اهمیت این است که در فارکس برخلاف ارز دیجیتال معمولا داراییها توسط دولت مورد حمایت قرار گرفته که در صورت هک شدن سرمایه گذار ضرر بزرگی متحمل نشود.
برای مقایسه این دو بازار حتما میبایست نوسانات را مورد بررسی قرار داد. میتوان گفت، بازار تبادل ارزهای خارجی نسبت به ارز دیجیتال قابل پیش بینیتر و ثابتتر است در صورتی که در بازار کریپتوکارنسی نوسانات بسیار زیادی وجود دارد. یکی از دلایل ثبات بازار فارکس نظارت دولت و معامله ارزهای کشورها در مقابل هم و حجم نقدینگی بالا نسبت به کریپتوکارنسی است. پس در نتیجه نوسانات بازار ارز دیجیتال به دلیل غیر متمرکز بودن، حجم نقدینگی کمتر از فارکس و وجود نهنگهای بازار بیشتر از بازار فارکس است.
همانطور که در ابتدای مقاله اشاره شد، عامل تعیین کننده بهترین بازار برای سرمایه گذاری، شناخت و مهارت معاملهگر است؛ زیرا بازار ارز دیجیتال به دلیل نوسانات قیمتی بالاتر قطعا ریسک بیشتری نسبت به فارکس دارد. همانطور که میزان سود دهی بسیار بالا و به اصطلاح یک شبه پولدار شدن در این بازار وجود دارد ریسک از دست رفتن سرمایه هم نیز بالاست. پس در نتیجه هرچه اطلاعات، مهارت و سابقه بالاتری در این زمینه داشته باشید ریسک پایینتری را تجربه خواهید کرد. در ضمن اگر شما معاملهگر محافظه کاری هستید؛ توصیه میکنیم به سراغ بازار پر ریسک کریپتوکانسی نروید.
سرمایهگذاران میتوانند ریسکهای سرمایهگذاری را با تبدیل داراییهای خود به استیبل کوین مانند تتر که دارای پشتیوانه با ارز فیات است محافظت کنند. استراتژی دیگری که شامل پوشش ریسک ارز دیجیتال است، انجام ارزیابی نقدینگی با تعیین یکپارچگی بازار، سرعت تراکنش و سیالیت بازار است. این فعالیتها به معاملهگران اجازه میدهد تا دسترسی سریع به مبادله داراییهای خود با پول نقد با کمترین افت قیمت داشته باشند.
موضوع مورد علاقه معامله گران یا تریدر ها، ساعات معامله است. زیرا تاثیر زیادی در حجم معاملات بازار دارد که معاملهگر میبایست هشیار باشد. برای مثال به ساعت فعالیت کشورهایی مانند آمریکا، چین و ژاپن باید دقت داشت. چرا که تاثیر بسیار زیادی روی نوسانات این بازارها میگذارند و معامله گران حرفهای اغلب چنین بازههای پر نوسانی را برای معامله انتخاب میکنند. در کل در بازار مالی فارکس همه روزها به جز شنبه و یک شنبه، ۲۴ساعته فعال بوده در صورتی که در بازار ارز دیجیتال تعطیلی وجود ندارد و تمام روزهای ایام هفته به صورت ۲۴ساعته فعال میباشد.
یک دیگر از تفاوتهای بازار تبادل ارزهای خارجی و کریپتوکارنسی تنوع معاملاتی است. در بازار فارکس همانطور که در ابتدای مقاله اشاره شد ارزهای فیات یا پول رایج کشورها مانند: یورو، دلار آمریکا و ابزارهای معاملاتی دیگر مانند فلزات، سهام شرکتها و منابع انرژی معامله میشود. در مقابل در بازار ارز دیجیتال با دنیایی از رمز ارزها رو به رو هستید که تحلیل و رصد بعضی از این رمز ارزها خارج از عهده معاملهگر هاست. اما با این حال در این بازار بیشترین معاملات مربوط به رمز ارز بیت کوین و اتریوم میباشد. پس میتوان نتیجه گرفت تنوع معاملاتی بازار ارز دیجیتال بیشتر از بازار مالی فارکس است.
قیمتگذاری در بازار فارکس از طریق بازار بین بانکی ایجاد میشود. سپس کارگزاران با بررسی تفاوت قیمت خرید و فروش، سیگنالهای معاملات خود را مشخص میکنند. اما در بازار ارز دیجیتال قیمتگذاری بر اساس میزان نقدینگی ارائه شده توسط معامله گران در هر یک از موقعیتها ایجاد شد. در نتیجه، صرافی رمزنگاری که برای مبادله مقادیر زیاد از آن استفاده میکنید ممکن است در زمانی که میخواهید خرید کنید، رمز ارز کافی برای تراکنش نداشته باشد.
همه این تفاوتها باید با نیازها و اهداف سرمایهگذار در نظر گرفته شوند تا انتخاب بین ارز دیجیتال و فارکس به درستی انجام شود.
تصمیم بین فارکس و ارزهای دیجیتال بستگی به ترجیحات، هدفها و استراتژی معاملاتی شما دارد. اگر تازه وارد دنیای معاملات مالی شدهاید و به دنبال یک بازار پایدار با ریسک کم میگردید، فارکس ممکن است گزینه مناسبی باشد. از طرف دیگر، اگر به دنبال نوسانات بالا و فرصتهای جدید هستید، بازار رمزارزها گزینه جذابی برایتان خواهد بود. همچنین، میتوانید به صورت همزمان در هر دو بازار معامله کرده و سودتان را افزایش دهید، اما باید با دقت مدیریت ریسک کنید.
اما به طور کلی هیچ نطریه دقیق وجود ندارد که بگوید فارکس یا ارز دیجیتال نسبت به یکدیگر برتری دارند. چرا که هر کدام مزایا و معایب خود را دارند و شما باید با توجه به نیاز خود هر یک از این بازارها را برای کسب سود انتخاب کنید.
برخی از عوامل کلیدی شامل میزان تحمل ریسک، اهداف سرمایهگذاری، دانش مالی، زمان مورد نیاز برای معاملات و نگرانیهای مربوط به نظارت و امنیت بازار مواردی هستند که حتما باید به آنها توجه کنید. برای مثال در بازار ارزهای دیجیتال نوسانات بسیار بیشتر است، بنابراین اگر تحمل ریسک پایینی دارید بهتر است در رابطه با به ورود به ارزهای دیجیتال بیشتر فکر کنید. به طور کلی برای انتخاب هر کدام از این بازارها باید این موارد را مد نظر داشته باشید.
قطعا تجربه شما و درک از بازارها نقش مهمی در انتخاب دارد. اگر تازه وارد دنیای مالی شدهاید، بهتر است با احتیاط بیشتری وارد بازار شوید. اما اینکه بخواهید در فارکس یا ارز دیجیتال شروع به فعالیت کنید کاملا وابسته به علایق، دانش فنی و سرمایه شما دارد.
به طور کلی هزینهها و کمیسیونها بسته به بازار و بروکر متغیر است. برخی از صرافیهای ارز دیجیتال ممکن است کارمزد بیشتری نسبت به برخی از بروکرهای فارکس داشته باشند. بنابراین بررسی دقیق کارمزدها وابسته به بررسی کامل پلتفرم مد نظر است. پس حتما این را در نظر داشته باشید که پیش از فعالیت در هر بروکر و یا صرافی باید شرایط مربوط به کمیسیونهای آنها را مطالعه کنید.
هر دو بازار دارای ریسکهای خود هستند. بازار رمزارزها به دلیل نوسانات بیشتر و تاثیرپذیری بیشتر از اخبار، ممکن است ریسک بیشتری داشته باشد. اما تحلیل دقیق ریسک و مدیریت شرایط در آن میتواند به کاهش این اثرات کمک نماید.
معاملات فارکس به علت نظارت ارگانهای دولتی ممکن است کمی ایمنتر از ارزهای دیجیتال در نظر گرفته شود. اما برخلاف فارکس، بازار ارز دیجیتال قدرت مرکزی ندارد و از این رو، مستعد نوسانات بازار زیادی است. علاوه بر این، بازار ارز دیجیتال نقدینگی و حجم معاملاتی کمتری دارد و ورود و خروج از معاملات بزرگ را دشوارتر میکند. به این دلایل، به معاملهگران فارکس معمولاً اهرمهای بیشتری ارائه میشود که به آنها امکان میدهد معاملات بزرگتری انجام دهند.
روشهای زیادی برای سرمایه گذاری روی طلا وجود دارند. اما این روشهای سنتی اغلب مشکلاتی…
طبق اطلاعیه های جدید، ایردراپ کتز از فردا قابل برداشت است و در این اطلاعیه…
با توجه به پیشرفته شدن تکنولوژی پرداختهای آنلاین در حوزه رمز ارزها، کلاهبرداریها در این…
بازی همستر کامبت یک اطلاعیه جدید منتشر کرد. در این اطلاعیه اعلام کرده کاربران برای…
بعد از اینکه بازار ارزهای دیجیتال طی روز قبل با ریزش شدیدی مواجه شد اتریوم…
بعد از اینکه نات کوین یک دوره تثبیت را پشت سر گذراند، طی پنج روز…
نمایش نظرات
خیلی عالی و کامل بود توضیحات
ولی به نظر من میشه هم زمان در هر دو بازار فعالیت داشت چرا که هرکدومش موقعیت های خودش رو داره فقط باید زمان و دانش کافی رو داشت