تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال چیست؟ اگر از فعالان بازارهای مالی باشید، قطعا با مفاهیم پایه آن یعنی ترید و سرمایه‌گذاری آشنا هستید. ترید یکی از رایج‌ترین مفاهیم در همه حوزه‌های مالی به خصوص ارزهای دیجیتال است. سرمایه‌گذاری هم که از عنوان آن مشخص است. اما باید بدانید بین این دو فعالیت تفاوت‌هایی وجود دارد که دانستن آنها کمک می‌کند با آگاهی بیشتر مسیرمان را انتخاب کنیم.
در ابتدا به صورت مختصر باید بدانید، ترید ارز دیجیتال یعنی خرید یک رمز ارز با قیمت پایین و فروش آن با بالاترین قیمت و در این بین دریافت سود از اختلاف بین قیمت خرید و فروش. برای ترید کردن روش‌های مختلفی وجود دارد و هر فرد می‌تواند با توجه به نیاز و استراتژی که دارد از یک روش و یا ترکیبی از روش‌ها استفاده کند.
اما سرمایه‌گذاری اشاره به خرید و نگهداری یک دارایی برای مدت نسبتا طولانی دارد. در این روش سود دریافتی از افزایش قیمت دارایی به دست می‌آید. (البته سرمایه‌گذاری به صورت کوتاه مدت هم می‌تواند انجام شود.
تا به اینجا مطلب به صورت کلی با این دو مفهوم آشنا شدید، در ادامه می‌خواهیم به صورت دقیق به بررسی تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بپردازیم. با تیم تحلیلی ارز هشت همراه باشید.
ترید یا معامله گری ارز دیجیتال چه مفهومی دارد؟
معامله‌گران رمزارز با دیگر معامله‌گران یا از طریق صرافی‌های رمزارز مستقیما ارزهای دیجیتال را خریداری و فروش می‌کنند. این معامله‌گران با هدف کسب سود از تغییرات کوتاه‌مدت در بازار و روندهای قیمتی، ارزهای دیجیتال را با قیمت پایین می‌خرند و با قیمت بالا می‌فروشند.
مشابه معامله در دارایی‌های مالی سنتی، ترید ارز دیجیتال شامل پیش‌بینی تغییرات قیمت و پیش‌بینی آینده رمزارزها مانند بیت‌کوین (BTC) و اتر (ETH) است. معامله‌گران رمزارز برای معامله‌گری از استراتژی‌های کوتاه‌مدت استفاده می‌کنند، از جمله معامله‌گری روزانه، معامله‌گری دوره‌ای و اسکالپینگ، تا از نوسانات در بازار و روندهای قیمتی بهره‌مند شوند.
انواع روش های ترید ارزهای دیجیتال:
معامله‌گری روزانه:
در این استراتژی معامله‌گری کوتاه‌مدت، معامله‌گران، خرید ارز دیجیتال و فروش خود را در طول یک روز انجام می‌دهند. هدف آن ها این است تا قبل از پایان روز رمزارزهای خود را بفروشند و سریعا سود کسب کنند (هرچند کوچک). موقعیت های معاملاتی در این روش باید تا پایان روز بسته شود.
Swing Trading:
استراتژی معامله‌گری نوسانی یا سوئینگ تریدینگ یعنی کسب سود از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال. در این روش برخلاف استراتژی روزانه موقعیت های معاملاتی می‌توانند برای بازه های چند روزه تا چند ماهه باز بمانند.
معامله گری موقعیتی:
این استراتژی معاملاتی شبیه به نوسان گری است. به این صورت که تردرها الگوها و روندهای بلندمدت را به دقت مورد مطالعه قرار می‌دهند. آنها موقعیت‌های بلند یا کوتاه را برای مدت طولانی نگه می‌دارند، به عبارت دیگر، روزها، هفته‌ها یا حتی سال‌ها، با پیش‌بینی اینکه ارزش دارایی‌ها به مرور زمان افزایش خواهد یافت موقعیت های مناسب را پیدا و به یک معامله وارد می‌شوند و یا از آن خارج می‌شوند.
اسکالپینگ:
این استراتژی معامله‌گری کوتاه‌مدت شامل انجام تعداد زیادی معامله در یک بازه زمانی کوتاه است (در عرض چند دقیقه یا حتی چند ثانیه) به منظور بهره‌مندی از حرکات کوچک قیمت. هدف این استراتژی معاملاتی اسکالپینگ ایجاد بازده قابل توجه تا پایان روز معاملاتی است.
ترید ارز دیجیتال چه مزایا و معایبی دارد؟
در ادامه به بررسی مزایا و معایب ترید ارز دیجیتال می‌پردازیم.
مزایا:
- پتانسیل برای سود سریع از طریق روندهای بازار.
- رمزنگاری تضمین کننده ناشناسی و محافظت در برابر تقلب.
- ثبت‌های زنجیره‌ای باعث قابل‌پیگیری بودن معاملات رمزارزی می‌شوند.
- هیچ دولتی بر روی آن ها نظارت ندارد و همین باعث کاهش ریسک و تقلب می‌شود.
- هر کسی که دسترسی به اینترنت داشته باشد، می‌تواند به راحتی در معاملات رمزارزی شرکت کند.
- معاملات ارز دیجیتال ارزانتر از معاملات بانکی سنتی هستند.
- تنوع زیاد در رمزارزهای منحصر به فرد می‌تواند ریسک‌ها را کاهش دهد و قابلیت سودآوری را افزایش دهد.
معایب:
- نوسانات بازار بالا و ریسک‌های اساسی.
- عدم نظارت مرکزی دولت در عرصه رمزارزها.
- گاهی از رمزارزها برای فعالیت‌های غیرقانونی استفاده می‌شود.
بیشتر بخوانید: تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چه مفهومی دارد؟
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال به معنای خرید و نگهداری رمز ارزها در یک دوره زمانی میان‌مدت (چند ماهه) تا طولانی‌مدت (چند ساله) است. هدف از این استراتژی افزایش سرمایه در طول زمان و کسب سود بالا است. این نوع سرمایه‌گذاری گاهی به عنوان “هولدینگ” یا “هودلینگ” نیز شناخته می‌شود. در این زمینه باید بدانید هولدر به افرادی اطلاق می‌شود که ارزهای دیجیتال را برای مدت زمان طولانی نگه می‌دارند.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال چیست؟
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال همانند ترید ارزهای دیجیتال، مزایا و معایب خاص خود را دارد که برای داشتن یک سرمایه‌گذاری مناسب، لازم است آنها را در نظر گرفت.
مزایا:
- افزایش ارزش سرمایه: بزرگترین مزیت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، پتانسیل افزایش سرمایه در طول زمان است. با وجود نوسانات بازار، رشد سریع بازار ارزهای دیجیتال در دهه‌های اخیر نشان داده است که سرمایه‌گذاران می‌توانند سودهای قابل توجهی را به دست آورند.
- پوشش ریسک در برابر تورم: ارزهای دیجیتال می‌توانند به عنوان یک محافظ در برابر تورم عمل کنند؛ زیرا قیمت آنها در برابر تغییرات ارزهای فیات مقاوم‌تر است. این مزیت برای حفظ سرمایه در برابر تورم بسیار ارزشمند است.
- ریسک کمتر نسبت به ترید: سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیاز به تعهد طولانی‌مدت دارد که موجب کاهش ریسک نسبت به معامله فعال می‌شود.
معایب:
- نوسانات بازار: بازار ارزهای دیجیتال به نوسانات شدیدی معرفی می‌شود که ممکن است باعث افت و خیزهای ناگهانی در ارزش سرمایه گردد.
- عدم تنظیمات حکومتی: عدم تنظیمات حکومتی و نبود نهادهای مربوط به ارزهای دیجیتال می‌تواند مشکلاتی در امنیت و حقوق سرمایه‌گذاران ایجاد کند.
- نقص در اطلاعات: با توجه به پیچیدگی بازار، نقص در اطلاعات می‌تواند به سرمایه‌گذاران آسیب بزند.
در نهایت، تصمیم به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیاز به تحقیق دقیق و درک کامل از خطرات و مزایای این بازار دارد.
تفاوت ترید و سرمایه گذاری چیست؟
معامله گری و سرمایه‌گذاری دو روش متفاوت برای کسب درآمد از بازارهای مالی هستند و اصلی‌ترین تفاوت بین آنها در رویکرد و طول مدت باز نگه داشتن یک موقعیت معاملاتی در بازار است.
ترید ارز دیجیتال:
معامله‌گری، فعالیتی است که در آن فرد با خرید و فروش سریع دارایی‌ها در بازارهای مالی، سود کسب می‌کند. تریدرها به‌طور عمومی بر روی تغییرات کوتاه مدت قیمت‌ها تمرکز دارند و از نوسانات قیمتی کوچک سود می‌جویند. آنها معمولا از تحلیل فنی و الگوریتم‌های محاسباتی برای پیش‌بینی تغییرات قیمت استفاده می‌کنند. تریدرها ممکن است در چندین بازار مالی فعالیت کنند و به صورت روزانه، هفتگی یا حتی ساعتی معامله کنند.
سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال:
سرمایه‌گذاری یک روش بلندمدت برای کسب درآمد از بازارهای مالی است. در این روش، فرد به‌طور مداوم در طول زمان با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف سود کسب می‌کند. سرمایه‌گذاران به‌طور عمومی تمرکز خود را بر روی ارزش بلندمدت دارایی‌ها، درآمد حاصل از تقسیم سود و سود حاصل از افزایش قیمت قرار می‌دهند. آنها معمولا از تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال برای تصمیم‌گیری درباره سرمایه‌گذاری در شرکت‌ها و بازارها استفاده می‌کنند. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، مدت دقیق سرمایه‌گذاری خود را در هر نوع دارایی از پیش مشخص می‌کنند و در زمان معین اقدام به خرید یا معامله دارایی‌های خود می‌کنند.
-
تفاوت‌های اصلی ترید و سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال
با توجه به توضیحات ارائه شده درباره ترید یا معامله و سرمایه‌گذاری در زمینه ارز دیجیتال، تفاوت‌های اصلی بین این دو رویکرد به شرح زیر است:
-
مدت زمان:
سرمایه‌گذاری: این رویکرد به صورت بلندمدت است و سرمایه‌گذاران عمدتا به دنبال نگهداری ارزهای دیجیتال در طولانی مدت هستند.
ترید یا معامله: تریدرها به دنبال سود سریع و کوتاه‌مدت از معاملات هستند و فعالیت‌های خود را در بازه‌های زمانی کوتاهتر انجام می‌دهند.
-
مالیات:
سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران ممکن است مالیات بر سود سرمایه (CGT) را پرداخت کنند.
ترید یا معامله: تریدرها ممکن است به عنوان درآمد عادی مالیات بپردازند.
-
استراتژی:
سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران به استراتژی‌های کم‌ریسک و بلندمدت تمایل دارند.
ترید یا معامله: تریدرها به دنبال استراتژی‌های کوتاه‌مدت و پرریسک ترید هستند.
-
کسب سود:
سرمایه‌گذاری: سود بیشتر از تغییرات طولانی مدت در ارزش دارایی‌ها حاصل می‌شود.
ترید یا معامله: تریدرها به دنبال کسب سود از تغییرات کوتاه‌مدت در بازار هستند.
- تنوع پرتفوی:
سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران به تنوع بالای پرتفوی و افزودن دارایی‌های مختلف توجه دارند.
ترید یا معامله: تریدرها به دنبال کسب حداکثر سود از معاملات خود هستند.
-
ریسک:
سرمایه‌گذاری: ریسک کمتری نسبت به ترید وجود دارد.
ترید یا معامله: ریسک معامله‌گران بیشتر است.
با در نظر گرفتن تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال انتخاب شیوه معاملاتی بستگی به اهداف شخصی و استراتژی مالی هر فرد دارد.
با سرمایه کم وارد بازارهای مالی نشوید!
با پول کم، بهتر است به هیچ یک از راهها سراغ نروید. همانطور که اشاره کردیم، ترید کردن به نیاز به سرمایه اولیه کمتری دارد و می‌توانید با سرمایه اولیه کم در این روش به سود خوبی دست پیدا کنید. اما اگر می‌خواهیم واقع‌بین باشیم و یک راهنمایی صحیح ارائه کنیم، توصیه می‌شود که با پول کم به هیچ‌کدام از این راهها نروید و بهتر است ابتدا مقدار مورد نیاز برای یک سرمایه‌گذاری مناسب را جمع آوری کنید و سپس به سرمایه‌گذاری خود بپردازید. سرمایه‌گذاری با پول کم ممکن است باعث ایجاد دیدگاه منفی نسبت به بازارهای مالی شود و با در نظر گرفتن سود کم، شما ممکن است به تدریج به دنبال رفتارهای هیجانی شوید.
همچنین، تکلیف ترید کردن با سرمایه کم به‌طور کاملا مشخص است و عملاً این امکان وجود ندارد که در این فرآیند به نحو قابل توجهی رشد درآمدی برای دارایی‌های خود ایجاد کنید و به موفقیت برسید. در واقع، هدف ما این است که اگر قصد دارید با پول کم به سود قابل توجهی دست یابید، نیاز است تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را به شدت افزایش دهید. افزایش این ریسک در نهایت باعث می‌شود که نتوانید تصمیمات منطقی در معاملات خود بگیرید و این ممکن است به از دست دادن تمامی سرمایه‌های شما منجر شود. به همین دلیل، پیشنهاد می‌شود که پس از آموزش و تمرین، با یک سرمایه منطقی شروع به سرمایه‌گذاری کنید و خود را به معاملات با سرمایه کم درگیر نکنید.
ترید بهتره یا سرمایه گذاری؟
تا به اینجا پیش رفته‌ایم و حالا فرصت آن است که نظر شخصی خود را درباره ترید یا سرمایه‌گذاری به اشتراک بگذاریم و به شما توضیح دهیم که چگونه ما در بازارهای مالی رفتار می‌کنیم. همانطور که در آغاز مقاله اشاره کردیم، هیچ تعصبی نسبت به ترید یا سرمایه‌گذاری نداریم و به دنبال کسب سود و موفقیت در هر دو روش هستیم. دیدگاه ما به این موضوع این است که بخش قابل توجهی از سرمایه‌هایمان را در فرآیند سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مختلف قرار داده‌ایم و همچنین یک بخش کمتر از آن را به ترید در بازارهای مالی اختصاص داده‌ایم.
در واقع، ما از این استراتژی به منظور بهره‌مندی از پتانسیل هر دو روش ترید و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی استفاده می‌کنیم. در فرآیند سرمایه‌گذاری در بازار بورس یا بازار ارز دیجیتال و یا سایر بازارهای مالی، دیدگاهی بلندمدت داریم و به دنبال این هستیم تا سهام و رمزارزهای خریداری شده، تارگت قیمتی بلندمدت را برای ما داشته باشند. همچنین، در کنار این روش سرمایه‌گذاری، بخشی از سرمایه‌های خود را نیز برای کسب سود ثابت ماهیانه در نظر گرفته‌ایم تا بتوانیم یک سرمایه‌گذاری با بازدهی بالا در بازه زمانی کوتاه مدت را نیز در اختیار داشته باشیم.
کلام پایانی:
در این مطلب به بررسی تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال پرداختیم. ترید ارزهای دیجیتال، همانند سایر دارایی‌های مالی سنتی از جمله طلا، کالا، سهام و …، به پیش‌بینی تغییرات قیمت و تحلیل در مورد آینده آنها نیاز دارد. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیز، همچون سرمایه‌گذاری در هر دارایی مالی دیگر، به خرید هوشمندانه و صبر نیاز دارد. بنابراین هر دو گزینه یعنی ترید و سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، در سطح جهان به یک فعالیت محبوب تبدیل شده‌اند و این وضعیت در کشور خودمان نیز رواج دارد. بنابراین، تریدرها و هودلرهای ایرانی در صرافی های ارز دیجیتال داخلی و خارجی، به خرید و فروش و همچنین نگهداری (هولد) ارزهای دیجیتال مشغول هستند.
با توجه به اطلاعات ارائه شده و تجربیات شخصی، انتخاب بین ترید و هولد (نگهداری) ارزهای دیجیتال به طور بالقوه ای به اهداف شخصی افراد بستگی دارد. هولد کردن ارزهای دیجیتال به عنوان یک استراتژی سرمایه‌گذاری، نیازمند صبر و درک عمیق از طریقه عملکرد بازار است، در حالی که ترید یا معامله نیازمند تجربه، تحلیل بازار و تصمیم‌گیری سریع‌تر است.
به هر حال، انتخاب بین ترید و هولد در دنیای ارزهای دیجیتال، به مواردی نظیر دانش، تحلیل بازار، تیپ شخصیتی و هدف اصلی سرمایه‌گذار بستگی دارد و هر دو این راهها می‌توانند به نحوی موفقیت‌آمیز باشند.
