عنوان “سرمایه گذار فرشته” ممکن است در نگاه اول به نظر کمی عجیب بیاید، اما واقعیت آن به این شکل نیست. این اصطلاح به کسانی اطلاق می‌شود که با ارائه بودجه به شرکت‌های استارتاپی، سهام از آنها دریافت می‌کنند. این افراد ممکن است هرکسی باشند، از وکیل‌ها و پزشکان گرفته تا افراد عادی در اطراف شما.
در واقع سرمایه‌گذاران فرشته تامین‌کنندگان مالی شرکت‌های نوپا هستند و در مقابل خدمات و بودجه ای که در اختیار سایرین قرار می‌دهند، قسمتی از سهام شرکت را به دست می‌آورند. این افراد با تجربه و دانش خود، بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی را شناسایی می‌کنند. در ادامه این مطلب از صرافی ارز هشت، به تفصیل با مفهوم “سرمایه‌گذار فرشته” یا “Angel Investor” آشنا می‌شویم.
سرمایه گذار فرشته چیست؟
یک سرمایه گذار فرشته سرمایه اولیه را برای کسب و کارهای نوپا فراهم می‌کند که این فعالیت معمولا در ازای حق مالکیت شرکت انجام می‌شود.
سرمایه گذار فرشته ممکن است در یک سری از پروژه‌ها به صورت کاملا حرفه‌ای مشارکت داشته باشد یا ممکن است در میان خانواده و دوستان کارآفرین پیدا شود. مشارکت سرمایه گذار ممکن است به صورت تزریق یک باره پول یا تزریق مداوم پول نقد برای پشتیبانی از یک محصول یا خدمات به بازار باشد. این سرمایه گذاران معمولا سرمایه خود را وارد ایده ای می‌کنند که به آن علاقه مند اند و امکان پیروزی آن ها بیشتر است.
-
تاریخچه سرمایه گذار فرشته
تاریخچه مفهوم “سرمایه‌گذار فرشته” دارای یک پیش‌زمینه جالب است. واژه “فرشته” برای نخستین بار توسط افرادی که در حمایت مالی تئاتر برادوی و فعالیت‌های آن درگیر شده بودند، به کار گرفته شد. در آن زمان، گروهی از ثروتمندان تصمیم گرفتند که از سرمایه شخصی خود برای تامین هزینه‌های تئاتر برادوی استفاده کنند. این افراد به نام “فرشته” شناخته می‌شدند.
مفهوم “سرمایه‌گذار فرشته” برای اولین بار توسط ویلیام وتزل، بنیان‌گذار مرکز تحقیقات سرمایه‌گذاری در دانشگاه نیوهمپشایر، معرفی شد. وتزل که در زمینه جمع‌آوری سرمایه توسط افراد کارآفرین فعالیت می‌کرد، به داستان ثروتمندان و فرشتگان نجات تئاتر برادوی برخورد کرد.
در سال ۲۰۱۰، میزان سرمایه‌گذاری این تامین کنندگان در آمریکا به میزان حدود ۲۰ میلیارد دلار برای حمایت از ۶۱ هزار کسب‌وکار نوپا اعلام شد. تعداد افرادی که به عنوان فرشتگان سرمایه‌گذار در حمایت از کسب‌وکارهای نوپا در سال ۲۰۰۷ فعال بودند، به نزدیکی ۲۸۵ هزار نفر می‌رسید که این مسئله نشان‌دهنده اهمیت فرهنگ حمایت از کسب‌وکارهای نوپا در آن زمان بود.
آشنایی با Angel investor
بیشتر سرمایه گذاران فرشته افراد نسبتا ثروتمندی هستند که به دنبال نرخ بازده بالاتری نسبت به فرصت‌های سرمایه‌گذاری سنتی‌تر اند. آنها به دنبال استارتاپ‌هایی با ایده‌های جذاب هستند و پول خود را برای کمک به توسعه بیشتر آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند.
این سرمایه‌گذاری‌ها طبیعتا بسیار خطرناک هستند. یک بررسی توسط انجمن سرمایه فرشته تخمین زد که تنها ۱۱ درصد از چنین سرمایه‌گذاری‌هایی با نتیجه مثبت به پایان می‌رسند. سرمایه‌گذاری آنها در هر سرمایه‌گذاری نسبتا متوسط است و به طور متوسط حدود ۴۲.۰۰۰ دلار است.
اکثر این سرمایه گذار ها مشارکت خود در استارتاپ‌ها را به بیش از ۱۰ درصد از پورتفولیوهای خود نمی‌رسانند.
چرا برای کسب و کارتان به دنبال فرشته می‌گردید؟
یک کارآفرین ممکن است به دنبال یک سرمایه گذار فرشته برای تامین مالی متعارف‌تر باشد. در واقع سرمایه گذار فرشته انتظار ندارد که پول را پس بگیرد مگر اینکه ایده موفق شود. آنها اغلب به دنبال سهام از شرکت و داشتن نقشی در هیات مدیره هستند.
سرمایه گذاران فرشته روی کمک به استارتاپ‌ها برای برداشتن اولین قدم‌هایشان تمرکز می‌کنند تا اینکه با دریافت وام، بازدهی مطلوبی داشته باشند.
این تامین کنندگان که همچنین با عنوان سرمایه گذاران غیررسمینیز شناخته می‌شوند به دنبال چشم‌انداز از طریق پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی آنلاین یا پیوستن به شبکه‌هایی هستند که سرمایه را برای تاثیرگذاری بیشتر جمع آوری می‌کنند.
ویژگی های سرمایه گذار فرشته
سرمایه‌گذاران فرشته می‌توانند به عنوان سرمایه‌گذاران جمعی یا فردی در پروژه‌ها یا استارت‌آپ‌ها شرکت کنند، و تعداد آنها محدودیتی ندارد. اما اعتبار این سرمایه‌گذاران بسیار حائز اهمیت است. یک سرمایه‌گذار فرشته باید فردی با اعتبار و اعتماد سازمان بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) باشد. این سازمان عنوان سرمایه‌گذار معتبر را به افرادی می‌دهد که یکی از شرایط زیر را دارا باشند:
- 1. دارای دارایی‌های ارزش یک میلیون دلار یا بیشتر باشد.
- 2. حداقل درآمد ۲۰۰ هزار دلار در دو سال گذشته داشته باشد.
- 3. درآمد مشترک او با همسر به ۳۰۰ هزار دلار برسد.
توجه داشته باشید که این معیارها برای بودن یک سرمایه‌گذار معتبر استفاده می‌شود و لزوماً نباید با سرمایه‌گذاران فرشته ارتباط داشته باشد.
مزایای همکاری با سرمایه گذاران فرشته
مزایای همکاری با سرمایه گذار فرشته به خاطر سود مالی و منافع مشترکی که برای کارآفرینان جوان فراهم می‌کند، قابل توجه است. اما اگر این جنبه را کنار بگذاریم، هنوز هم همکاری با یک سرمایه‌گذار فرشته مزایای دیگری دارد. چرا که این افراد قصد دارند با سرمایه خود در زمینه‌هایی که تخصص و تجربه کافی دارند، سرمایه‌گذاری ایمن و سودآور انجام دهند. از این رو، همکاری با آنها به شرکت‌ها و کارآفرینان امکانات زیادی ارائه می‌دهد که مهمترین مزایا عبارتند از:
1. حذف بروکراسی اداری:
سرمایه‌گذار فرشته به عنوان یک شخصیت مستقل از سازمان‌ها و نهادهای رسمی شناخته می‌شود. همکاری با این افراد به کارآفرینان این امکان را می‌دهد که از فرآیندها و مراحل اداری پیچیده کاسته و به سرعت به مرحله بعدی از توسعه شرکت بروند. این همکاری سریع‌ترین ورود به یک مشارکت ایمن و پرسود را فراهم می‌کند.
2. بهره‌مندی از تخصص و تجربه:
با همکاری با سرمایه گذار فرشته، علاوه بر تأمین بودجه، کارآفرینان از تخصص و تجربه این افراد نیز بهره‌مند می‌شوند. این فرد معمولاً تجربه طولانی در زمینه‌ای خاص دارد و می‌تواند با ارائه نکات سازنده و کارآمد، راهنمایی کننده برای رشد و توسعه شرکت باشد. همچنین، ارتباطات گسترده این افراد با نهادها و سازمان‌های مختلف نیز می‌تواند به گسترش ارتباطات شرکت کمک کند.
3. حذف نگرانی‌ها از بدهی:
در مقایسه با درخواست وام‌های بانکی یا قرض‌های کلان، همکاری با سرمایه گذار فرشته به کارآفرینان این امکان را می‌دهد که بدون نگرانی از پرداخت قسط، به راحتی مسیر را ادامه دهند. به‌عبارت دیگر، کاهش فشارهای مربوط به بدهی و اقساط مالی، کارآفرینان را در توسعه کسب‌وکار خود آزاد می‌کند.
معایب سرمایه گذاری فرشته برای یک کارآفرین چیست؟
این کارآفرین در ازای سرمایه گذاری فرشته بخشی از شرکت و سود آینده آن را واگذار می کند. بسیاری از سرمایه گذاران فرشته نیز خواستار کنترل توسعه محصول هستند. آن ها معمولا به دنبال یک جایگاه والا در استارت آپ هستند.
نقش و وظایف سرمایه‌گذاران فرشته در حمایت از استارتاپ‌ها
سرمایه‌گذاران فرشته، گروهی از افراد عمدتاً با تجربه هستند که به عنوان فرشتگان سرمایه‌گذار شناخته می‌شوند. این افراد، سرمایه و تجربیات خود را در زمینه‌های گوناگون در اختیار نیروهای جوان و باانگیزه قرار می‌دهند. وظایف این سرمایه‌گذاران در زمینه حمایت از استارتاپ‌ها بسیار گسترده است و شامل جوانب مختلفی از مدیریت و راهبرد تجاری می‌شود.
سرمایه‌گذاران فرشته، در حوزه‌های مختلف بیزینس از جمله جذب نیرو، تدوین استراتژی مناسب، تصمیم‌گیری‌های کلان، مدیریت امور مالی، رقابت با شرکت‌های معروف و سایر زمینه‌ها به تیم نوپای مشاوره می‌دهند. آنها با به اشتراک گذاشتن تجربیات خود، به استارتاپ‌ها کمک می‌کنند تا به سرعت و با موفقیت در مسیر رشد و توسعه حرکت کنند.
سرمایه‌گذاران فرشته، افرادی با روابط اجتماعی و حرفه‌ای عمیق هستند و این ارتباطات را به نفع استارتاپ‌ها می‌گذارند. آنها از دارایی‌های شخصی خود به عنوان سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند و به عنوان راهنما و مشاور، استارتاپ‌ها را در دستیابی به اهدافشان همراهی می‌نمایند.
برخی از تفاوت‌ها بین سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر عبارتند از:
- سرمایه‌گذار فرشته از دارایی شخصی خود سرمایه‌گذاری می‌کند در حالی که سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر از سرمایه عمومی و افراد دیگر به عنوان بخشی از سهام شرکت سرمایه‌گذاری می‌کند.
- بودجه سرمایه‌گذار فرشته معمولاً در بازه ۲۵ تا ۱۰۰ هزار دلار قرار دارد در حالی که این میزان برای سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر به طور میانگین ۷ میلیون دلار است.
- سرمایه‌گذار فرشته مسئولیت معنوی کمتری در مقایسه با سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر دارد و تنها در صورت توافق طرفین مشاوره ارائه می‌دهد.
- سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر ممکن است به میزان بیشتری در مدیریت شرکت دخالت کند نسبت به سرمایه‌گذار فرشته که معمولاً علاقه کمتری به مشارکت مستقیم در مدیریت نشان می‌دهد.
در کل، سرمایه‌گذاران فرشته با داشتن تجربیات و روابط قوی، نقش مهمی در پیشبرد رشد و توسعه استارتاپ‌ها ایفا می‌کنند و به عنوان فرشتگان سرمایه‌گذار، به ارتقاء بخش نوپای کسب‌وکارها کمک می‌نمایند.
چه نوع ایده هایی سرمایه گذار فرشته را جذب می‌کنند؟
شاید این شرکت ارتباط نزدیکی با صنعت فن آوری دره سیلیکون داشته باشد اما برخی از فرشته ها به دنبال ایده های خوب برای سرمایه گذاری هستند.
درخواست سرمایه، سایتی برای کارآفرینان، فهرستی از ایده های اخیری است که از اعضای خود حمایت کرده اند. این برنامه ها شامل طرحی برای ساخت امتیاز تجهیزات تیراندازی، یک لوح حل سریع که توسط یک متخصص بی هوشی و یک توسعه دهنده حامل های ابزارهای الکترونیکی ایجاد شده است.
با این حال، بسیاری از استارتاپ ها از صاحبان کسب وکار و صاحبان کسب وکار بالقوه بودند که به دنبال تاسیس یا گسترش یک کسب وکار بودند. یک درمانگاه ماری جوانا در نیویورک می خواهد دسترسی خود را گسترش دهد. یک کارمند UPS می خواهد یک امتیاز باز کند
راهنمای یافتن Angel Investor برای سرمایه‌گذاری در استارتاپ
یافتن فرشتگان سرمایه‌گذار برای استارت‌آپ‌ها ممکن است چالشی پیچیده به نظر برسد، اما با آگاهی از منابع اصلی و بهره‌گیری از شبکه‌های سرمایه‌گذاری، این وظیفه قابل اجرا خواهد بود. بهره‌مندی از شبکه‌های سرمایه‌گذاری بزرگ، راهی موثر برای پیدا کردن Angel Investorهاست که با تجربه و حرفه‌ای هستند. در این راستا، اطلاع از منابع اصلی و شبکه‌های موجود در این زمینه می‌تواند کمک بزرگی باشد. این منابع شامل:
1. انجمن سرمایه فرشتگان (ACA): بزرگ‌ترین شبکه در آمریکای شمالی که بیش از ۱۵ هزار عضو فعال دارد و می‌تواند بستری مناسب برای برقراری ارتباط با سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و تجربه‌دار فراهم کند.
2. انجمن فرشتگان (TAF): گروهی از سرمایه‌گذاران خصوصی با بیش از ۸۰ عضو فعال که می‌تواند به عنوان یک منبع قابل اعتماد برای یافتن Angel Investorهای مناسب عمل کند.
3. شبکه سرمایه‌گذاران فرشته (AIN): یک شبکه آنلاین جهانی با بیش از ۳۰ هزار سرمایه‌گذار معتبر که به عنوان یک منبع گسترده و قابل اعتماد برای یافتن سرمایه‌گذاران مناسب برجسته است.
با استفاده از این شبکه‌ها، کسب‌وکارهای تازه‌نفس می‌توانند به سرعت با سرمایه‌گذاران پتانسیل آشنا شده و ارتباطات حیاتی برای موفقیت خود را برقرار کنند. این گام اولیه می‌تواند به آنها کمک کند تا Angel Investor مناسب برای حمایت از رشد و توسعه‌ی استارتاپ خود را پیدا کنند.
سخن آخر
سرمایه‌گذار فرشته یک انتخاب مناسب برای افرادی است که به تازگی کسب و کاری را راه‌انداخته‌اند. این سرمایه‌گذاران می‌توانند به شما کمک کنند تا بودجه مورد نیاز برای شروع کسب‌وکارتان را تأمین کنید. علاوه بر این، با به اشتراک‌گذاری دانش، تجربیات و ارتباطات خود، سرمایه‌گذاران فرشته می‌توانند به گسترش و توسعه کسب‌وکار شما کمک کنند.
این سرمایه‌گذاران مدرن با ارائه خدمات چشمگیر دوطرفه، به تحقق سود مشترک می‌پردازند، اما باید توجه داشت که برای همکاری با آنها، ضروری است که به درستی با وظایف، فواید و معایب این همکاری آشنا شوید.
به این ترتیب، می‌توانید یک کارآفرین موفق و به نام شوید که با کمک سرمایه‌گذار فرشته، کسب‌وکار خود را به موقعیت های مناسب رسانده اید. ما در این مطلب از صرافی ارز هشت، به بررسی اینکه سرمایه گذار فرشته چیست و چه کاربردی دارد پرداختیم. امیدواریم با مطالب عنوان شده، بتوانید پاسخ سوالات خود را بیابید.
