تفاوت ریپل و استلار چیست کدام برای سرمایه گذار بهتر است؟

تفاوت ریپل و استلار چیست کدام برای سرمایه گذار بهتر است؟ Ripple (XRP) و Stellar Lumens (XLM) هر دو دارایی دیجیتال هستند که برای تسهیل پرداخت‌های و تراکنش‌های مالی طراحی شده‌اند. در حالی که آن‌ها شباهت‌های زیادی مانند مبتنی بر بلاکچین بودن و زمان پردازش تراکنش‌های سریع دارند، تفاوت‌های قابل توجهی نیز بین این دو وجود دارد.

XRP عمدتا برای تسویه‌های بین بانکی استفاده و توسط یک شرکت متمرکز، Ripple، پشتیبانی می‌شود. در حالی که XLM بیشتر غیرمتمرکز است و بر ارائه خدمات مالی به افراد و مشاغل کوچک تمرکز دارد. در این مقاله از وبلاگ صرافی ارز دیجیتال ارز هشت، به بررسی تفاوت ریپل و استلار می‌پردازیم.

مقایسه و تفاوت ریپل و استلار را به طور خلاصه و کلی در جدول زیر نمایش داده شده است:

نام	ارز دیجیتال استلار	ارز دیجیتال ریپل
سال عرضه	2014 میلادی	2012 میلادی
نوع توکن	تورم زا	ضد تورمی
هدف کلی	انتقال دارایی راحت بین موسسات مالی بزرگ	نقل و انتقال آسان برای اشخاص
الگوریتم اجماع	SCP	RPCA
تعداد عرضه توکن	50 میلیار	100 میلیارد

ریپل یا XRP چیست؟

به طور کلی Ripple یک ارز دیجیتال و پروتکل پرداخت است که توسط شرکت فناوری آمریکایی، Ripple Labs عرضه شده. این پلتفرم با هدف ارائه راه‌حل‌های پرداخت سریع، امن و کم‌هزینه برای تراکنش‌های بین‌مرزی برای موسسات مالی در سراسر جهان ایجاد شد. لذا ریپل به دنبال حل بسیاری از مشکلات سیستم‌های پرداخت سنتی بین‌مرزی است که اغلب کند، گران و غیرقابل اعتماد هستند.

پروتکل پرداخت Ripple از فناوری بلاکچین برای انجام تراکنش‌های فوری، امن و کم‌هزینه بین بانک‌ها و سایر موسسات مالی استفاده می‌کند. این سیستم به دلیل پتانسیل کاهش هزینه‌های پرداخت‌های بین‌مرزی و زمان مورد نیاز برای انجام تراکنش‌ها، در بین موسسات مالی به محبوبیت بالایی دست یافته است.

در رابطه با این پروتکل یکی از ویژگی‌های کلیدی Ripple ارز دیجیتال آن، XRP است. برخلاف سایر ارزهای دیجیتال، XRP استخراج یا با فرآیند رمزنگاری ایجاد نمی‌شود؛ در عوض، کل عرضه XRP (۱۰۰ میلیارد) در زمان راه‌اندازی شبکه پرداخت Ripple مشخص شد.

توکن XRP به عنوان یک ارز واسطه برای تسهیل معاملات بین مرزی استفاده می‌شود و به بانک‌ها و سایر موسسات مالی اجازه می‌دهد تا به سرعت بالا و ارزان ارز فیات را قبل از انتقال به ارز مقصد به XRP تبدیل کنند. علاوه بر این، XRP به عنوان وسیله‌ای برای انتقال ارزش در شبکه Ripple عمل می‌کند و بدون نیاز به واسطه‌ها یا مقامات مرکزی، انتقال دارایی‌ها را در سراسر مرزها تسهیل می‌کند.

استلار یا XLM چیست؟

استلار یک پلتفرم غیرمتمرکز است که برای تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی و امکان ایجاد محصولات مالی سفارشی طراحی شده است. این پروژه در سال ۲۰۱۴ توسط جد مک‌کالب، یکی از بنیانگذاران ریپل، و جویس کیم، یک وکیل و کارآفرین برجسته، آغاز شد. استلار با هدف تبدیل شدن به یک زیرساخت منبع باز و قابل دسترس برای تراکنش‌های کم‌هزینه و پرسرعت، ایجاد شد تا بتواند افراد و موسسات را در سراسر جهان به هم متصل می‌کند. این پلتفرم از یک توکن بومی به نام XLM دارد که از آن به عنوان وسیله‌ای برای انتقال و تبادل دارایی استفاده می‌کند.

استلار توسط یک شبکه غیرمتمرکز از اعتبارسنج‌ها، مشابه گره‌های موجود در سایر سیستم‌های مبتنی بر بلاکچین که به اجماع در مورد تراکنش‌ها می‌رسند، نگهداری می‌شود. اعتبارسنج‌ها گره‌های تایید شده‌ای هستند که به آن‌ها توسط ذینفعان سیستم، از جمله سایر اعتبارسنج‌ها و دارندگان XLM، اعتماد شده است. این تنظیم به پردازش سریع و بسیار ایمن تراکنش‌ها اجازه می‌دهد، زیرا هیچ فرد یا نهاد واحدی کنترل شبکه را در اختیار ندارد.

تاریخچه به وجود آمدن رپیل و استلار

ریپل (XRP) و استلار (Stellar Lumens) هر دو به عنوان رمزارزهای دیجیتال مطرح بازار هستند و دارای تاریخچه‌های جذابی در فناوری بلاک‌چین هستند. در ادامه به تاریخچه به وجود آمدن هر یک از این دو رمزارز به صورت مختصر اشاره می‌کنم:

ریپل (XRP):

ریپل در سال ۲۰۱۲ شروع به کار کرد. هدف اصلی آن ایجاد یک سیستم تسویه بین‌بانکی سریع و کارآمد بود. این رمزارز به طور خاص بر روی فرآیند تسویه بین‌بانکی متمرکز شده و از فناوری بلاک‌چین برای انتقال واحد پولی استفاده می‌کند. از آن زمان به بعد، ریپل به عنوان یکی از پیشگامان در حوزه بانکداری دیجیتال و تسویه بین‌بانکی شناخته شده است.

استلار (Stellar Lumens):

استلار نیز در سال ۲۰۱۴ تسیس شد. هدف اصلی این رمزارز نیز ارائه راهکارهای تسویه بین‌بانکی و انتقال پول به طور سریع و ارزان بود. استلار به ویژه بر روی کمک به افراد و موسسات در کشورهای در حال توسعه برای دسترسی به خدمات مالی تمرکز دارد. از آن زمان، استلار به عنوان یک پروژه بین‌المللی و رو به رشد در صنعت رمزارزها شناخته می‌شود که هدف اصلی آن تسهیل تراکنشات و نقل و انتقال های بانکی بین افراد است.

XLM در مقابل XRP: شباهت ریپیل و استلار چیست؟

دو ارز دیجیتال XRP و XLM به عنوان دارایی های دیجیتال شباهت‌هایی دارند. جدای از مشارکت جد مک‌کالب در ایجاد هر دو این رمز ارزها، XRP و XLM در اهداف کلی خود نیز همپوشانی دارند.

همانطور که قبلا ذکر شد، هدف از ایجاد این دو رمز ارز یعنی استلار و ریپل تسهیل پرداخت‌های بین مرزی و تراکنش‌های مالی با تمرکز ویژه بر سرعت، امنیت و ارزان بودن این تراکنش‌ها برای افراد و موسسات در سراسر جهان است. علاوه بر این، هر دو توکن با شرکت‌های فناوری، بانک‌ها و موسسات مالی برای ترویج پذیرش و استفاده از پلتفرم‌های خود مشارکت کرده‌اند.

XLM در مقابل XRP: تفاوت ریپیل و استلار چیست؟

با وجود شباهت‌ها در اهداف کلی XRP و XLM، تفاوت‌های قابل توجهی بین این دو وجود دارد که دامنه آن‌ها از توزیع و طراحی آن‌ها تا مخاطبان هدف و موارد استفاده آن‌ها متغیر است. درک این تفاوت‌ها می‌تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا دارایی دیجیتال مناسبی را که متانسب با نیازهای شخصی آن ها است را بهتر انتخاب کنند. در ادامه تفاوت ریپل و استلار را به طور کامل بررسی می‌کنیم:

تفاوت در طراحی و مخاطبان هدف

تفاوت در طراحی و مخاطبان هدف دو رمز ارز ریپل و استلار به شرح زیر است:

طراحی:

ریپل (XRP): طراحی ریپل برای استفاده در صنعت بانکی و ارائه خدمات تبادل پول بین بانک‌ها و شرکت‌های مالی است. این ارز دیجیتال برای تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی و افزایش سرعت و کاهش هزینه‌های مرتبط با آن‌ها طراحی شده است.
استلار (XLM): استلار به دنبال ارائه یک سکوی مبادلات مالی بین‌المللی است که برای همه افراد و سازمان‌ها در سراسر جهان قابل دسترسی باشد. طراحی استلار به منظور تسهیل تبادل پول و ارز بین افراد و سازمان‌ها در کشورها با سیستم‌های بانکی نامتوافق و زیرساخت‌های مالی ضعیف است.

مخاطبان هدف:

ریپل (XRP): مخاطبان اصلی ریپل بانک‌ها، شرکت‌های مالی و سازمان‌هایی هستند که به دنبال راه‌حل‌هایی برای تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی و کاهش هزینه‌های آن‌ها هستند.
استلار (XLM): مخاطبان اصلی استلار افراد، شرکت‌های کوچک و متوسط، و هر کسی که به دنبال امکان انجام تبادلات مالی بین‌المللی با کمترین هزینه و با سرعت بالا است.

توزیع توکن

یکی از تفاوت‌های کلیدی بین XRP و XLM نحوه توزیع آن‌هاست. کل عرضه توکن‌های XRP در زمان راه‌اندازی شبکه پرداخت ریپل ایجاد شد. در حالی که XLM به تدریج از طریق روش‌های مختلف مانند عرضه اولیه (ICO) و توزیع رایگان (airdrop) منتشر شده است. این مدل توزیع بر پویایی عرضه و تقاضای هر دارایی تاثیر می‌گذارد، به طوری که XRP دارای عرضه در گردش و ارزش بازار بسیار بیشتر از استلار است.

ریپل (XRP): توکن‌های ریپل یا XRP به طور کامل پیش‌استخراج شده‌اند، یعنی تمام مقدار آنها توزیع شده است. این بدان معناست که هیچ ماینینگ یا استخراجی برای ریپل وجود ندارد و توکن‌های جدید ایجاد نمی‌شوند.
استلار (XLM): در مقابل، توکن‌های استلار یا XLM به صورت تدریجی و طبق یک برنامه‌ی زمانبندی شده توزیع می‌شوند. این برنامه‌ی توزیع شامل منابعی مانند برنامه‌های جذب کاربر، اعطای جوایز به توسعه‌دهندگان و پروژه‌های جامعه‌محور است.

بنابراین، ریپل با تمام توکن‌های XRP خود که در ابتدا توزیع شده‌اند، متفاوت از استلار است که توزیع توکن‌هایش به صورت مداوم و تدریجی انجام می‌شود.

مکانیزم اجماع (Consensus Mechanism)

پروتکل پرداخت XRP از الگوریتمی به نام «الگوریتم اجماع پروتکل ریپل» (RPCA) استفاده می‌کند، در حالی که پروتکل پرداخت Stellar از الگوریتمی به نام «پروتکل اجماع استلار» (SCP) استفاده می‌کند. در حالی که هر دو الگوریتم اجماع برای پردازش سریع و ایمن تراکنش طراحی شده اند، در رویکرد خود برای دستیابی به اجماع متفاوت هستند.

پروتکل اجماع استلار (SCP):

پروتکل اجماع استلار (SCP) یا «پروتکل اجماعی مجموعه‌ای از بردارهای گفت‌وگو» است. این پروتکل یک مکانیزم اجماعی برای تایید و تصویب معاملات در شبکه استلار است. SCP به افراد و سازمان‌ها اجازه می‌دهد تا بر روی معاملاتی که در شبکه انجام می‌شوند، توافق کنند و اطمینان حاصل کنند که تراکنش‌ها به درستی انجام و توسط اعضای شبکه تایید شده‌اند. این پروتکل به منظور ایجاد یک سیستم اجماعی متقارن، امن و قابل اطمینان برای انجام تبادلات مالی و ارزی در شبکه استلار طراحی شده است.

الگوریتم اجماع پروتکل ریپل (RPCA):

الگوریتم اجماع پروتکل ریپل (RPCA) یا «روش تعیین پیش‌فرض اجماعی ریپل» است. این الگوریتم یک مکانیزم اجماعی برای تایید و تصویب معاملات در شبکه ریپل است. RPCA به اعضای شبکه اجازه می‌دهد تا بر روی صحت و صحت معاملاتی که در شبکه انجام می‌شوند، توافق کنند و اطمینان حاصل کنند که تراکنش‌ها به درستی انجام و توسط اعضای شبکه تایید شده‌اند. این الگوریتم به منظور ایجاد یک سیستم اجماعی مطمئن و متقارن برای انجام تبادلات مالی و ارزی در شبکه ریپل طراحی شده است.

XLM در مقابل XRP: کدامیک سرمایه‌گذاری بهتری است؟

بعد از بررسی تفاوت ریپل و استلار حالا بهتر است به سراغ پاسخ به سوال مهم کاربران یعنی این که بین ریپل و استلار کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است برویم.

در این رابطه به طور واضح باید بگوییم انتخاب بین ریپل و استلار کاملابه تصمیم گیری های شخصی هر فرد بستگی دارد. بهترین راه برای سرمایه گذاری تحقیق و تحلیل کافی یک دارایی محسوب می‌شود. اما برخی از عوامل که می‌تواند در تصمیم گیری های شما دخیل باشند عبارت اند از:

اهداف سرمایه‌گذاری
تحلیل بازار
ریسک‌ها

به طور کلی، قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه گذاری روی ریپل و استلار، توصیه می‌شود که تحقیقات دقیقی در مورد هر دو رمزارز انجام دهید و با توجه به هدف، زمانبندی و ریسک‌های خود تصمیم بگیرید.

بهترین کیف پول ها برای نگهداری ریپل و استلار کدام اند؟

برای نگهداری ریپل و استلار، انتخاب کیف پول‌های مناسبی مهم است که امنیت و سهولت دسترسی به ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. برخی از مغروف ترین کیف پول هایی که برای نگهداری و هولد استلار و ریپل مناسب اند را در ادامه بررسی می‌کنیم.

1-Ledger Nano S یا Ledger Nano X: این دو کیف پول سخت‌افزاری از جمله پرطرفدارترین و امن‌ترین گزینه‌ها برای نگهداری ریپل و استلار هستند. آنها امکان ذخیره‌سازی امن ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند و از دسترسی ناشناخته‌ها جلوگیری می‌کنند.

2-Trezor Model T: این کیف پول سخت‌افزاری نیز یک گزینه بسیار خوب برای نگهداری ریپل و استلار است. امنیت بالا و راحتی استفاده از آن از ویژگی‌های برجسته آن می‌باشد.

3-trust Wallet: این کیف پول نرم‌افزاری برای تلفن‌های هوشمند (از جمله iOS و Android) است که به عنوان یک گزینه ساده و رایگان برای نگهداری ریپل شناخته می‌شود.

4-Stellar Desktop Client: برای نگهداری استلار، Stellar Desktop Client یکی از گزینه‌های مناسب است که امکان ذخیره و مدیریت آسان استلار را فراهم می‌کند.

هر کدام از این کیف پول‌ها دارای ویژگی‌ها و مزایای خاصی هستند، بنابراین قبل از انتخاب، مهم است که نیازها و ترجیحات شخصی خود را در نظر بگیرید و تحقیقات دقیقی انجام دهید. همچنین، بهتر است همیشه از منابع رسمی و قابل اعتماد برای دریافت کیف پول‌ها استفاده کنید و از جاهای معتبر خرید کنید.

وقت انتخاب است؛ ریپل یا استلار؟ کدام برای سرمایه گذاری بهتر است؟

در این مطلب به طور کامل به بررسی تفاوت ریپل و استلار پرداخیتم. حالا که در رابطه با هر یک از این ارزها اطلاعات کامل داریم بنظر شما بین این دو ارز کدام یک برای سرمایه گذاری گزینه بهتری است؟

تصمیم گیری برای سرمایه گذاری بین ریپل و استلار به اهداف، ترجیحات و شرایط شخصی شما بستگی دارد. در ادامه برخی از عواملی که امکان دارد در تصمیم‌گیری شما تاثیرگذار باشند را بررسی می‌کنیم:

اهداف سرمایه‌گذاری: اگر اهداف شما از لحاظ مالی سرعت رشد و سوددهی است، به دلیل موقعیت برجسته در صنعت تسویه بین‌بانکی ریپل ممکن است گزینه بهتری باشد. اما اگر اهداف شما از لحاظ اجتماعی و انسانی مرتبط با توسعه مالی در کشورهای در حال توسعه است، استلار که بر روی ارزش‌های اجتماعی تمرکز دارد، گزینه جذاب‌تری برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

تحلیل بازار: بررسی نمودارها، حجم معاملات، وضعیت تکنیکال و نقدینگی بازار در مورد هر یک از این دو رمزارز می‌تواند در فرآیند تصمیم‌گیری شما مفید باشد.

ریسک‌ها: باید به دقت به ریسک‌های مرتبط با هر یک از این رمزارزها توجه کنید. برای مثال، ریپل امکان دارد تحت فشار قوانین و مقررات نظارتی بیشتر قرار گیرد.

بنابراین شما به عنوان یک سرمایه گذار شخصا باید در رابطه با انتخاب ارز تصمیم گیری لازم را انجام دهید. نظر شما چیست؟ بین این دو ارز دیجیتال، یعنی ریپل و استلار کدام یک آینده روشن تری دارد؟

ادمین ارزهشت